ارائه راهکاری برای تعرفه گذاری پویا در صنعت بیمه با استفاده از تکنیک داده کاوی (مورد مطالعه: بیمه شخص ثالث)

Authors

داود کریم زادگان مقدم

عضو هیئت علمی دانشگاه پیام نور، گروه مهندسی کامپیوتر و فناوری اطلاعات مجید بهروان

دانشجوی کارشناسی ارشد مدیریت فناوری اطلاعات دانشگاه پیام نور

abstract

بیمه نامه شخص ثالث بیشترین سهم از بازار بیمه کشور را دارا می باشد و فرصت مناسبی برای کاوش اطلاعات و استخراج الگوهای ناشناخته جهت تصمیمات کلان در صنعت بیمه را فراهم می نماید. در حال حاضر حق بیمه با کمترین توجه به عوامل ریسک بیمه گذاران محاسبه می گردد، که موجب زیانده شدن بیمه نامه شخص ثالث برای شرکت های بیمه و نارضایتی بیمه گذاران از خدمات شرکت های بیمه گردیده است. بدین منظور در این پژوهش، اطلاعات خودرویی، سوابق بیمه ای و ویژگی های بیمه گذاران در بیش از 30 میلیون بیمه نامه و ۷/۲ میلیون خسارت جمع آوری و استانداردسازی شده و در داده انبار ذخیره گردید. برای استانداردسازی داده های خودرویی با بانک اطلاعاتی نیروی انتظامی و اطلاعات هویتی بیمه گذاران با استفاده از داده های سازمان ثبت احوال کشور، اعتبارسنجی و تکمیل گردیده است. سپس ساختار کاوشی طراحی و با استفاده از سه الگوریتم خوشه بندی، شبکه عصبی و درخت تصمیم و داده های آموزشی مورد آموزش قرار گرفت. در نهایت مدل ها با استفاده از داده های آزمایشی مورد بررسی قرار گرفته و نتایج به دست آمده از مدل ها با استفاده از ماتریس آشفتگی و نسبت خسارت، مورد اعتبارسنجی قرار گرفتند، که نتایج به دست آمده نشان دهنده امکان استفاده از روش ارائه شده در تعرفه گذاری پویا در خصوص بیمه شخص ثالث به صورتی کارآمد را نشان می دهد، به نحوی که نسبت خسارت، کاهش می یابد و ماتریس آشفتگی، صحت ارزیابی را نشان می دهد.

Upgrade to premium to download articles

Sign up to access the full text

Already have an account?login

similar resources

ارائه راهکاری برای تعرفه گذاری پویا در صنعت بیمه با استفاده از تکنیک داده کاوی (مورد موطالعه : رشته شخص ثالث)

بیمه نامه شخص ثالث بیشترین سهم از بازار بیمه کشور را دارا می باشد و فرصت مناسبی برای کاوش اطلاعات و استخراج الگوهای ناشناخته جهت تصمیمات کلان در صنعت بیمه را فراهم می نماید. در حال حاضر حق بیمه با کمترین توجه به عوامل ریسک بیمه گذاران محاسبه می گردد، که موجب زیانده شدن بیمه نامه شخص ثالث برای شرکت های بیمه و نارضایتی بیمه گذاران از خدمات شرکت های بیمه گردیده است. بدین منظور د...

‌ارائة راهکاری برای تعرفه‌گذاری پویا در صنعت بیمه با استفاده از تکنیک داده‌کاوی (مورد مطالعه: بیمة شخص ثالث)

بیمه‌نامة شخص ثالث بیشترین سهم از بازار بیمة کشور را دارا می‌باشد و فرصت مناسبی برای کاوش اطلاعات و استخراج الگوهای ناشناخته جهت تصمیمات کلان در صنعت بیمه را فراهم می‌نماید. در حال حاضر حق بیمه با کمترین توجه به عوامل ریسک بیمه‌گذاران محاسبه می‌گردد، که موجب زیانده شدن بیمه‌نامة شخص ثالث برای شرکت‌های بیمه و نارضایتی بیمه‌گذاران از خدمات شرکت‌های بیمه گردیده است. بدین منظور در این پژوهش، اط...

full text

استفاده از داده کاوی برای کشف تقلب در صنعت بیمه( مطالعه موردی بیمه شخص ثالث با استفاده از داده های چند شرکت بیمه ای و پلیس راهور)

چکیده در دنیایی که حوادث متفاوتی جان و مال انسان ها را تهدید می کند، بیمه راه کار مناسبی است تا ریسک این خطرات را از فرد به شرکت های بیمه منتقل کند. بیمه توافقی است بین بیمه گر و بیمه شونده که در ازای مبلغی مشخص(به عنوان حق بیمه)، اگر ضرر هایی که مفاد آن در بیمه نامه ذکر شده است به بیمه شونده وارد شود، بیمه گر تا سقف معینی این ضرر ها را جبران می کند. شرکت های بیمه ای محصولات مختلفی ارائه می د...

ارائه چهارچوبی به منظور بخش بندی بیمه گذاران بیمه عمر با استفاده از داده کاوی

هدف این پژوهش، ارائه چهارچوبی به منظور بخش‌بندی بیمه‌گذاران بیمه عمر با استفاده از روش‌های داده‌کاوی است. جامعه آماری پژوهش شامل مشتریان یک شرکت بیمه در شهر اصفهان بود که داده های مورد نیاز از قراردادهای بیمه‌گذاران بیمه عمر این شرکت، در بازه زمانی سال های 1387 تا 1397 جمع آوری گردید. بدین ترتیب داده های مربوط به 353 نفر از بیمه گذاران بیمه عمر در قالب 14 متغیر (در قالب ویژگی های فردی و شرایط ب...

full text

کاربرد روش داده کاوی برای تعیین حق بیمه خالص بیمه شخص ثالث اتومبیل در صنعت بیمه ایران

در دو دهه اخیر شرکت ها و سازمان های مختلف با روی آوردن به استفاده از سیستم های رایانه ای، حجم عظیمی از اطلاعات را جمع آوری کرده ولی غالباً قادر به استفاده از دانش موجود در این اطلاعات نیستند. یکی از راه ها و روش های برخورداری از دانش موجود در این اطلاعات، بهره گیری از فرایند داده کاوی است که می تواند با استخراج دانش با ارزش درون داده ها به فرایند تصمیم گیری مدیران در حوزه های مختلف از جمله صنعت ...

رضایت بیمه‌گذاران از خدمات بیمه شخص ثالث

در این پژوهش ابتدا مجموعه متغیرهای مهم برای سنجش رضایت مشتری شناسایی شدند. سپس پرسش‌نامه مربوطه در یکی از شعب شرکت بیمه مورد نظر، برای بررسی رضایت بیمه¬گذاران ثالث به اجرا گذاشته شد. نتایج حاصل از تحلیل فاکتور اکتشافی نشان داد که متغیرهای مؤثر بر رضایت بیمه¬گذاران ثالث، تحت دو فاکتور "کیفیت در مقابل قیمت" و "به‌روزبودن خدمات و فرایندها" بیان می¬شوند. به علاوه، با به‌کارگیری آزمون t تک نمونه‌ای ...

full text

My Resources

Save resource for easier access later


Journal title:
پژوهشنامه بیمه

جلد ۳۰، شماره ۴، صفحات ۱-۲۰

Hosted on Doprax cloud platform doprax.com

copyright © 2015-2023